긍정적 인 지불은 사기 탐지에 도움이됩니다. 고객이 수표를 제시 할 때마다 Positive Pay 도구는 정확한지 확인하기 위해 계좌 번호, 수표 금액 및 수표 금액을 확인합니다.
긍정적 인 지불이란 무엇입니까?
Positive Pay는 자동화 된 사기 탐지 도구입니다. 이 기능이 없으면 고객이 수표를 발행 할 때 수표가 정확성을 검사 할 수 없습니다. 수표의 수표 금액과 수표 금액 및 계좌 번호가 Positive Pay 시스템과 일치하지 않으면 수표는 처리되지 않으므로 향후 기업체의 번거 로움을 덜어줍니다.
Positive Pay는 회사에서 발급 한 모든 수표 파일을 전송하도록합니다. 발급 된 수표가 은행에 현금으로 입금되거나 입금 될 때 전송 된 수표 파일과 비교되며,이 모든 것은 완전히 전자 방식으로 수행됩니다. 수표는 계좌 번호, 수표 번호 및 수표 금액으로 확인됩니다.
수표가 파일에있는 수표와 일치하지 않으면 예외 항목이되어 은행에서 수표의 이미지 또는 팩스를 고객에게 보낼 것입니다. 그러면 고객은 수표 이미지를 검토하고 은행에 수표를 반환하거나 지불하도록 지시합니다.
은행이 위조 수표를 현금화 할 책임이 있습니까?
위조와 사기에 관한 법률은 귀하의 주마다 다릅니다. 수표를 현금화하고 사기성으로 끝나면 전체 금액에 대한 책임이있을 수 있습니다. 귀하의 주 및 사용하는 은행에 따라, 은행은 현금으로 환원 한 후 수표가 사기로 판명 될 경우 귀하의 계좌에서 현금화 된 수표로 자금을 환불 할 수 있습니다.
돈을 수령하는 사람에게 세심한주의를 기울이십시오. 머니 오더 사기에 신중해야하며 모르는 사람의 수표를 현금화하지 마십시오. 인기있는 은행이 있어도 사기가 될 수 있습니다. 수표에 관한 질문이 있으시면 해당 지역 은행에 문의하십시오. 또한 은행에서 사기성 수표를 취급하는지 확인하려면 이용 약관을 읽거나 직접 연락하십시오. 사기성 수표를 우연히 발견 한 경우 연방 거래위원회 (FTC)에 제출해야합니다.
단조와 사기는 소득세 환급 시즌에 특히 많이 발생합니다. 이 사기에 빠지지 않도록 도움을주는 몇 가지 팁은 미국 재무 성 확인을 보장하는 것입니다. 예를 들어 모든 재무부 수표에 "미국 재무부"라는 워터 마크가 인쇄되어 있으므로 워터 마크를 확인하십시오. "재무 서비스 국"이라고 표시된 재무부 인장을 확인하십시오. 또 다른 트릭은 마이크로 프린팅을 확인하는 것입니다. 수표 하단으로, 서명 바로 아래에 줄이 보입니다. 이 선은 육안으로는 너무 작은 마이크로 인쇄 된 단어입니다. 그러나 돋보기를 움켜 잡으면 작은 단어를 볼 수 있습니다. 프린터는 마이크로 프린팅을 복제 할 수 없으므로 이러한 요구 사항을 충족하는 경우 위조 할 수 없습니다.
은행 계좌에서 ACH 차변 블록이란 무엇입니까?
차변 블록은 승인되지 않은 전자 청구로부터 은행 계좌를 보호합니다. 자동 클리어링 하우스 (ACH) 블록을 사용하면 귀하의 계정에서 직접 이체 할 권한이있는 회사를 선택할 수 있습니다. 또한 모든 전자 초안을 거부하고 차단할 수 있습니다.
차변 필터 란 무엇입니까?
ACH는 직접 입금 및 온라인 청구서 지불 프로그램과 같은 금융 거래를위한 전자 네트워크입니다. ACH 직불은 승인되지 않은 직불 거래를 식별하기 위해 들어오는 모든 ACH 거래를 검사하는 자동화 된 프로세스입니다. 직불 필터링은 사기의 위험을 줄이기위한 중요한 도구입니다. 이 시스템을 제자리에두면 ACH 인출을 검토, 필터링, 승인 또는 반환 할 수 있으므로 승인 된 거래 만 계정에 게시됩니다.
