개인 투자자에게 계획 및 투자 조언을 제공하는 금융 전문가는 금융 중개 기관입니다. 일반적으로 재정 고문이라고하는이 중개자는 개인의 채널 절약을 투자에 도움을줍니다. 이 서비스는 개인이 저축을 늘릴 수있는 기회를 원하기 때문에 중요하며 경제 성장 및 개발을 촉진합니다. 금융 중개 기관은 전문 지식과 경험을 통해 투자 위험을 관리 할 수 있습니다. 중개자를 이용하는 이점에는 리스크 관리, 신탁 책임, 개인 투자자의 유동성 증대 및 전문적인 조언이 포함됩니다.
위기 관리
중개자는 투자 기회에 대한 전문적인 조언을 제공하여 투자 위험을 관리하는 데 도움을줍니다. 그러나 그들이 제공하는 조언은 투자의 본질 때문에 전반적인 위험을 증가시킬 수 있고, 잠재적 인 보상도 증가합니다. 그들은 또한 투자 거래를 쉽고 빠르게 수행 할 수있는 전문 지식과 기술을 제공하며, 중개인은 종종 고객이 회사에서 관리 할 수있는 특정 투자를 유도하지만 고객 또는 고객이 아닌 고객의 최상의 이익을 위해 행동해야합니다. 고용주의
신탁 의무들
금융 중개 기관은 개인 투자자 고객의 최대 이익을 위해 행동 할 법적 의무가 있습니다. 그들은 고객에게 영향을 줄 수있는 비즈니스에 대한 중요한 정보를 공개 할 법적 의무가 있으며 고객과의 이해 상충을 야기하는 활동을 자제해야합니다. 고객과 관련된 자의식 행위 또는 자진 행위는 고객에게 합법적으로 의무가있는 신탁 의무를 위반하는 행위입니다. 예를 들어, 고문은 무의미한 고객에게 원치 않는 증권을 양도 할 수 없으며 고객의 포트폴리오에 맞지 않더라도 커미션이 높아 주식을 밀어 넣을 수 없습니다.
유동성
금융 중개 기관은 고객이 필요할 때 또는 판매하고자 할 때 고객이 투자를 판매 할 수 있도록 도와줍니다. 그들은 기꺼이 구매자를 찾아서 고객을위한 시장을 만듭니다. 이것은 보통 즉시 발생합니다 (판매 주문이 제출 된 날에 영업 종료).
전문적인 조언과 정보
금융 중개 기관에는 다양한 투자 기회에 대한 조사 및 분석을 제공하는 전문가가 있습니다. 이러한 정보는 일반적으로 개별 투자자에게 추가 비용없이 제공됩니다. 실제로이 유형의 정보를 무료로 제공하는 것은 금융 중개인이 고객을 유치하기 위해 사용하는 마케팅 전략입니다. 정보가 많을수록 고객 유치시 금융 중개자의 경쟁력이 높아집니다.
고도로 규제 된
국가 보안위원회, 증권 거래위원회 (SEC) 및 각종 증권 거래소는 금융 중개 기관을 규제합니다. 증권 거래소는 정부 기관이 아니지만, 반드시 지켜 져야하는 규칙을 마련했습니다. 금융 중개 기관이이 규칙을 따르지 않는다면 관련된 특정 거래소의 거래가 허용되지 않습니다. 허가 요건이 준수되어야하며 법률, 규칙 및 규정을 위반하면 심각한 벌금, 제재 및 심지어 형사 처벌을받을 수 있습니다. 개인 투자자는 증권 거래소, 주정부 보안위원회 및 SEC가 조사 할 불만 사항을 등록 할 수 있습니다.
