클라이언트에 대한 모든 올바른 정보를 수집하거나 그렇게하지 않으면 각각의 경우 손실이 발생할 경우 충분한 인적 자원을 확보하거나 클라이언트를 취약하게 만들 수 있습니다. 외관상으로는 세세한 부분까지는 보험료 및 제공되는 보험 금액에 상당한 차이가있을 수 있으므로 보험 계약자가 철저히 조사하고 상업 정책을 작성할 때 올바른 질문을해야합니다.
기본 사항
상업 보험 대리인은 고객의 성명과 출생자 및 사회 보장 번호와 함께 다른 사업주의 이름에 관한 정보를 수집해야합니다. 또한 사업체의 이름, 사업체의 유형, 사업체의 물리적 주소와 우편 주소 및 고객의 연락처가 필요합니다. 또한 대리인은 고객이 가지고있는 사업의 종류, 건물의 평방 피트 수 및 보험 증명을 요구하는 사업 융자에 관한 정보를 알려야합니다.
상업적 보험 요구
기본적인 상업 보험은 책임과 재산 보장을 제공합니다. 고객에게 충분한 책임 보험이 적용되도록하려면 보험 대리인이 고객의 완전한 분기 별 보고서, 판매 수치 및 급여 보고서를 보유해야합니다. 정책이 가능한 한 정확하게 기업의 순자산을 나타내는 것이 중요합니다. 사업체가 다른 종류의 소득 운영을하는 경우 보험 대리인은 판매 수치와 급여 데이터를 비즈니스 급별로 구분해야합니다.
보험 대리점은 사업체가 위치한 건물의 크기를 아는 것 외에도 내부 및 내부의 대체 비용을 알아야합니다. 내용물에는 가구, 컴퓨터, 공구 및 기계류가 포함되어야합니다.
추가 정책 요구 사항
대행사가 고객에게 도움이되는 추가 정책을 제공하는 경우 대행사는 고객과 함께 검토해야합니다. 이러한 추가적인 정책에는 물 손상, 근로자 재해 보상 보험, 상업용 자동차 보험 및 충실도 보험이 적용되는 경우 보험 혜택을 제공하는 홍수 보험이 포함됩니다.
고객 교육
상업 보험 클라이언트는 보험을 사용하여 투자를 보호합니다. 클라이언트가 정책의 세부 사항을 알고 있어야합니다. 클라이언트에게 상업용 정책에 대해 교육 할 때 에이전트는 책임 한도, 정책에서 다루지 않은 손실, 공제액 작동 방식 및 클레임 제기 방법을 검토해야합니다. 상업 보험료가 왜 변할 수 있는지에 대한 이유를 고객에게 알리는 것도 좋은 생각입니다.
정보를 두 번 확인하십시오.
보험 대리점은 고객의 이름과 비즈니스의 철자를 항상 확인하고 제공되는 주소의 정확성을 확인하고 제공된 연락처 정보와 사회 보장 번호가 정확하게 기록되었는지 확인해야합니다. 클라이언트가 올바른지 확인하기 위해 기록 된 정보를 조사하게하는 것도 좋은 생각입니다.
