재무 컨설턴트는 돈, 투자 옵션 및 자산 이전을 사용하고 관리하는 상담 고객을 담당하는 전문가입니다. 상황에 따라 예산을 책정하는 것만 큼 간단 할 수도 있고 부채에서 벗어나 세금 부채를 이해하거나 퇴직 연금에 기여할 수있는 도구를 제공하는 것과 관련되어 참여할 수도 있습니다.
신분증
재무 컨설턴트는 다양한 분야에서 교육을받습니다. 특정 학위를 취득해야하는 것은 아니지만 대부분의 재무 컨설턴트는 재무, 경영 또는 투자 및 은행 업무에 대한 배경 지식을 가지고 있습니다. FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)는 중개 서비스를 제공해야하며, 등록 된 투자 자문위원 (Registered Investment Advisor Law) 시험과 같은 회원들의 일련의 테스트가 필요합니다.
의미
대부분의 사람들은 현금 흐름이나 채무에 문제가있어서 금융 컨설턴트에게갑니다. 결과적으로 금융 컨설턴트는 고객이 비용을 처리하고 소득 균형을 조정하거나 부채를 관리하는 데 도움을주는 전문가입니다. 많은 고객들이 금융 컨설턴트를 방문 할 때 상당한 가처분 소득이 없기 때문에 첫 번째 단계는 종종 부채를 시도하고 정리하여 고객이 미래를위한 투자를 시작하기 전에 채무를 충당하기 위해 지불 계획을 수립하는 것입니다.
풍모
현재의 재정 상황이 다소 안정적이라면 미래를위한 투자 및 계획이 재정적 인 우선 순위 목록에 포함됩니다. 이 경우 재무 컨설턴트의 역할은 어떤 유형의 금융 문제를 먼저 해결해야하는지 설정하는 것입니다. 예를 들어, 어린 자녀를 둔 가정은 대학 계좌 개설을 위해 일해야하지만, 노인들은 부동산 계획과 생명 보험에 대해 걱정할 필요가 있습니다. 대부분의 재무 컨설턴트는 고객의 현재 재무 상황에 관계없이 투자 또는 저축 계좌를 추천 할 것입니다.
고려 사항
경우에 따라 금융 컨설턴트는 자신이 일하는 특정 영역을 가지고 있습니다. 이것은 특히 투자 계획을 처리하는 사람들에게 해당되며 때로는 클라이언트의 중개인 역할을합니다. 다른 이들은 자산 이전 또는 부채 축소 작업을합니다. 특정 초점을 둔 재무 컨설턴트는 긴급한 문제를 해결해야하는 사람들에게 좋은 해결책이 될 수 있습니다. 그러나 대부분의 사람들에게 경제 생활의 다른 측면을 다룰 수있는 사람은 장기적으로 더 잘 해결 될 것입니다.
유형
금융 컨설턴트는 개인이 아닌 비즈니스와 직접 협력하기도합니다. 이 경우, 그는 사업을 계획하는 중에 곧 기존 회사가 재정적 어려움에서 벗어날 수 있도록 돕기 위해 시작하여 다양한 단계에서 상담과 지원을 제공 할 수 있습니다. 일부 금융 컨설턴트는 기업 및 회사와 지속적으로 협력하여 매 2 개월마다 상황을 검토하고 자본 유입을 개선하거나 수익 재투자를 효과적으로 관리하는 방법에 대한 제안을 제공합니다.
