사업을 운영 할 때 가능한 한 정확하게 현금 흐름을 계획 할 수 있어야합니다. 직원 및 공급 업체에 대해 책임을 져야하며 필요할 때 사용할 수있는 빚을지고 있음을 알고 있어야합니다. 현금 흐름표를 사용하면 언제 어떤 돈이 올지 예상 할 수 있습니다. 현금 흐름 예측은 예기치 않은 비용으로 건강한 준비금을 사용할 수 있도록하면서 구매 및 투자 계획을 세우는 데 도움이됩니다.
현금 흐름 예측
간단히 말하자면, 현금 흐름 예측은 귀사가 들어오고 나가는 돈의 예상치입니다. 가장 정확한 예측을 제공하기 위해 모든 수입과 지출을 고려합니다. 일반적으로 현금 흐름 예측은 한 달 또는 다른 기간 동안 현금 흐름표를 준비 할 수 있지만 사업 재정의 1 년 추정입니다.
예상치 일지라도 현금 흐름 예측은 중요합니다. 귀사가 미래의 위치를 파악하고 주요 구매, 투자 또는 채용 결정의 이상적인시기에 대한 통찰력을 제공합니다. 주어진 시점에 비즈니스가 얼마나 많은 돈을 벌할지 모른 채, 신입 사원을 입양해야하는지, 다른 건물을 사야하는지 또는 새로운 장비에 투자해야 하는지를 결정하는 것은 어렵습니다. 또한 회사에 대출을 신청하는 경우 사업 계획과 함께 현금 흐름 예측이 필요합니다. 은행과 금융 기관은 여러분이 무엇을 쓸 수 있는지, 그리고 가장 중요한 것은 돈을 돌려 줄 수 있다는 것을 확실하게 이해하고 싶어합니다. 대출을 원 하든지 안하든 사업 계획서에 현금 흐름표가 필요할 수 있습니다. 귀하의 계획을 검토하는 사람들은 귀하의 회사 운영과 관련하여 어떤 생각을했는지를 확인하기를 원할 것입니다.
현금 흐름 예측의 본질은 물론 유동적입니다. 예측을 작성한 시점부터 미래의 주어진 순간까지 소득이 크게 다를 수 있습니다. 예를 들어, 주요 고객이 당신에게 사업을 제공하는 것을 멈출 수 있습니다. 반대로, 회사의 재무 상태를 크게 바꿀 수있는 새로운 계정을 얻을 수 있습니다. 같은 방법으로 비용이 감소 할 수도 있습니다. 예를 들어, 직원이 종료하고 직원을 교체하지 않기로 결정한 경우. 그러나 집주인이 집세를 올리면 비용이 증가 할 수도 있습니다.
현금 흐름을 계획하는 방법
예상 현금 흐름을 계산하려면 먼저 회계 기록을 살펴 봐야합니다. 귀하가 사용하는 회계사 또는 부기 소프트웨어는 귀하에게 각 계정의 가치를 제공 할 수 있습니다. 현재부터 시작하여 모든 비즈니스 계정에 대한 데이터를 가져옵니다. 그 다음, 이전 기간의 소득에서 지출을 빼서 얼마나 많은 현금을 가지고 있는지 결정하십시오.
이전 기간 동안의 소득을 고려하십시오. 일관성이 있습니까? 앞으로도 똑같은 방식으로 계속할 수 있습니까? 이것은 어려운 전화이지만, 당신이 투영 할 수있는 정확성이 높을수록 재무 계획이 개선 될 것입니다. 고객 만족도, 고객과의 계약 및 마케팅 노력 등을 평가하여 다음 기간에 소득이 어떻게 될지 예측합니다.
다음 기간의 비용을 고려할 때 고정 비용과 가변 비용을 모두 고려하십시오. 세금 납부, 집세 및 운영 경비뿐만 아니라 필요한 대규모 구매 또는 신규 고용을 반드시 포함하십시오. 가능하다면 공공 요금 및 기타 비용에 대한 예측을하십시오. 전력 회사가 겨울이 지난 겨울에 비해 완만해질 것으로 예상하면 작년부터 유틸리티 비용이 떨어질 수 있습니다. 합리적인 정확성으로 예측할 수있는 모든 항목은 현금 흐름 예측을 향상시키는 데 도움이됩니다.
현금 흐름 예상 사용
마지막으로, 다음 기간 동안 예상 수입에서 예상 비용을 뺍니다. 이 기간이 끝날 때 현금이 무엇인지 알려줍니다. 처음부터 끝까지 썰매와 흐름이있을 것이라는 점을 명심하십시오, 그래서 연례 계획뿐만 아니라 매달 계획안을 준비하는 것이 도움이 될 수 있습니다. 월간 예측은 특정 구매시기를 계획하는 데 유용 할 수 있습니다. 예를 들어, 가장 큰 고객이 분기별로 분할하여 지불하는 경우 2 월에 새로운 장비를 구매하고 싶지 않을 수 있습니다. 그 구매를하기 위해 4 월까지 기다리면 충분한 현금 흐름을 가질 수 있습니다.
