순 현금 흐름을 계산하는 방법

많은 기업들이 매년 시작하지만 12 개월 전에 문을 닫지 않습니다. 계획을 세우거나, 시장을 알거나, 제품을 적절하게 구매하고, 직원 및 기타 운영 문제를 적절히 고용하여 비즈니스의 전반적인 실패에 기여할지라도 궁극적으로 비즈니스 실패의 가장 일반적인 이유는 운영 자본이 부족한 것입니다. 시장을 이해하고 개장하기 전에 수 개월간 연구를 한 비즈니스 오너들조차도 순 현금 흐름에 대한 이해가 부족하다면 놀랄 수 있습니다.

필요한 항목

월간 영수증
월간 은행 거래
월간 지출 비용

해당 월의 마지막 날에 비즈니스가 종료 된 후 해당 달의 비즈니스에 대한 모든 현금 콜렉션을 추가하십시오. 신용 카드 소지자가 신용을 얻지 않은 경우 신용 카드 판매를 포함하지 마십시오. 고객이 계정으로 구매하도록 허용하는 경우 지불을받지 않은 경우 계정 판매를 포함하지 마십시오. 당월 이전에 구매 한 신용 보유자 및 고객으로부터받은 모든 지불을 포함합니다.

전체 현금 수집액을 해당 월의 총 은행 예금액과 비교하여 총액의 정확성을 확인하십시오. 예금 환불, 리베이트 및이자와 같은 비 운영 예금으로 인한 사소한 차이를 발견 할 수 있습니다. 예금에 대한 월간이자가 상당하다면 월별이자 금액을 귀하의 현금 수금 총계에 추가하십시오.

그 달 동안 지불 된 모든 경비의 총액을 결정하십시오. 해당 월에 수표가 발행되는 한 수표가 반제되지 않은 경우에도 수표로 지불 한 금액을 포함하십시오. 인보이스를 가지고 있지만 아직 지불하지 않은 경비는 포함하지 마십시오.

매월 현금을 모으기 위해 매월 모금 / 입금 한 현금 총액에서 해당 월 동안 지불 한 모든 비용의 총액을 뺍니다.