올해 말까지 얼마만큼의 돈을 저축하고 투자 할 계획입니까? 그 질문에 답할 수 없다면 계획이 필요합니다. 재정 계획.
재무 계획이란 무엇입니까?
재무 계획은 삶의 목표를 달성하기위한 로드맵을 설계하는 과정입니다. 그러나 먼저, 목표를 정의해야합니다. 무엇을 성취하기를 희망합니까? 그들은 다음을 포함 할 수 있습니다:
- 첫 번째 또는 두 번째 집을 구입하십시오.
- 아이들을위한 대학 지불.
- 사업 시작.
- 가족을 키우는 중.
- 응급 상황을 대비하여 기금 설정.
- 휴가를 지불.
- 부채, 특히 신용 카드를 줄입니다.
- 무언가가 일어날 경우를 대비하여 가족을 보호하십시오.
- 은퇴를 위해 돈을 버는 것.
- 자녀에게 상속을 전가하십시오.
재무 계획은 목표를 달성하는 방법을 정의하는 로드맵입니다. 그것은 현재 재정 상태를 평가하고 각 마일 지점에 도달하는 데 필요한 번호를 나열합니다. 그러나 재무 기획은 돈을 절약하는 데 그치지 않습니다. 또한 소득, 외출 돈, 투자, 은퇴, 세금, 보험 및 부동산 기획 등 인생의 모든 재정적 측면을 자세히 살펴 보는 것입니다. 재무 계획의 목적은 이러한 모든 부분을 포괄적 인 청사진으로 조정하여 목표를 수행하고 충족시키는 것입니다.
금융 계획이 중요한 이유
목표와 목표를 달성하는 방법에 대한 로드맵이 없다면, 그 꿈은 단지 환상 일뿐입니다. 적 목표 도달 가능성은 매우 낮습니다. 좋은 재정 계획은 재정 목표를 정의하고 그들이 현실인지 결정하는 데 도움을줍니다. 명확하게 정의되고 실행 가능한 단계가 있으며 매월 얼마의 돈을 버려야하는지, 어디에 넣을 지 알려줄 것입니다. 그것은 당신이 돈으로 벌어 들이고있는 실수를 보여주고 더 나은 수익을 올릴 수있는 새로운 방법을 찾게 될 것입니다. 당신은 더 많은 자신감을 갖고 투자하고, 부를 만들고,보다 편안하게 살 것입니다.
재무 고문을 찾는 방법
재정 고문의 선택은 얼마나 도움이되는지에 달려 있습니다. 재무 목표와 달성 방법에 대한 자세한 로드맵을 원하면 포괄적 인 고문이 선택됩니다. 이 유형의 전문가는 투자, 은퇴, 교육, 보험 및 기타 고려 사항 등 모든 것을 고려합니다. 요금은 시간당 요금 또는 정액 요금입니다.
어쩌면 당신은 이미 당신의 목표를 정의하고 단지 자산 관리에 대한 지침을위한 고문을 원할 것입니다. 이러한 종류의 서비스는 보통 관리 대상 자산의 1 % ~ 2 %를 차지합니다. 판매하는 제품에 대한 수수료를 청구하려는 고문을 조심하십시오.
Certified Financial Planner 인 경험 많은 고문을 찾으십시오. 이 고문은 엄격한 시험을 통과해야하며 인증을 유지하기 위해 지속적인 교육을 유지해야합니다.
인생 계획에 앞장서고 편안하게 살기를 원하는 모든 사람들에게 재정 계획은 필수적입니다. 멀리 버려야 할 것이 있다면 계획을 세우지 않고 재정적 안전을 가져다주지 않을 것입니다.
