금융 산업 규제 당국 (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA)은 미국 내 최대 규모의 독립적 인 증권 감독 기관입니다. 증권 업계가 공정한 거래를 수행하고 정직한 통계를 제공 할 수 있도록 보장함으로써 미국민을 보호해야합니다. FINRA를 준수하기 위해 중개 회사는 FINRA와 미국 투자자에게 주식 시장에 대한 정확하고 정보에 입각 한 투자를하기 위해 필요한 투명성을 제공하기 위해 여러 가지 일을해야합니다.
감독 통제 원칙 식별
모든 증권 회사는 자금의 부당 이용이나 번호 변경을 방지하기 위해 감독 통제 시스템을 갖추어야합니다. 투명성은 절대적으로 중요하므로 감독 통제 시스템을 수립하고 유지하며 시행하기 위해 회사가 사용할 원칙에 앞서야합니다. 이러한 감독 절차는 적합성을 보장하기 위해 정기적으로 검사해야합니다. 테스트를 수행 할 사람과 테스트를 완료해야하는 사람 모두 FINRA에보고해야합니다.
연례 보고서 작성 및 제출
모든 증권 회사는 위에 언급 된 감독 통제 시스템, 해당 절차의 검토 요약 및 절차의 중요한 추가 사항 또는 개정안을 설명하는 연례 보고서를 준비 할 사람을 지정할 필요가 있습니다. 이 보고서는 마지막 보고서 날짜로부터 1 년 이내에 FINRA에 제출해야합니다. 이 보고서는 FINRA에게 개별 회사가 취한 모든 감독 조치를 간결하게 요약하여 회사의 통제 정책에서 불일치 또는 약점을 발견 할 수 있도록합니다.
관리자 및 하이 스테이크 제작자 식별
회사 내에서 일하는 모든 관리자는 승인 된 자격을 갖춘 개인 만이 각 개별 증권 조직 내에서 운영되도록 FINRA에 확인되어야합니다. 이는 무엇보다 보안 및 책임 문제입니다. 더 중요한 것은 FINRA가 주어진 주식의 20 %까지 매도 할 수있는 모든 생산 관리자 (주식을 매매하는 관리자)가 감독의 감독하에 있어야한다는 것입니다. 실제 "강화 된 감독"절차는 사례별로 승인되며, 시행 전에 승인을 위해 FINRA에 제출해야합니다. 요구 사항의 목적은 주어진 시점에서 상당량의 주식 시장을 다루는 중개인에 대한 추가적인 감시 수준을 확보하는 것입니다.
국가 검토 및 감독 절차
감독 통제 절차와 마찬가지로 FINRA는 증권 회사가 준수해야하는 요구 사항을 회사가 어떻게 그리고 언제 3 가지의 뚜렷한 문제를 모니터하고 확인할지를 요구합니다. 첫째, 고객으로부터 제 3 자 또는 외부로 자금과 증권을 전송하는 것입니다. 계정; 둘째, 고객의 변경 또는 주소 셋째, 고객의 투자 목표 변경. 이 최종 규정은 외딴 지역의 돈 피난처에 돈을 송금하는 것을 포함하여 그늘진 금융 거래에 대한 감독과 방어의 추가 수준입니다.
