자신의 투자 회사를 설립하는 것은 어려운 일이지만, 그 과정은 매혹적 일 수 있습니다. 고객의 삶에 긍정적 인 변화를 가져올 수있는 사업을 운영하고, 그들이 벌어 들인 돈을 관리하고, 안정적인 은퇴를 위해 저축하고 투자 할 수 있도록 도와주는 사업에 만족할 것입니다. e. 투자 컨설팅 업체 인 래리 러셀 (Larry Russell)은 캘리포니아 주 패서 디나 (Pasadena)에 성공적인 일인급 재정 계획 및 투자 회사를 소유하고 있으며 투자 사업에서 성공하기 위해 알아야 할 것과해야 할 일을 물었습니다.
어떻게 자신의 투자 회사를 소유하고 싶다면 어디에서 시작합니까?
래리 러셀: 먼저 월 스트리트 저널과 뉴욕 타임스의 재정 부문에서 시작하여 많은 것을 읽는 투자 과정에 관심을 가지고 시작합니다. 그러나 뉴욕 타임스의 행동에 관한 중요한 학술 연구에 대한 철저한 이해를 계속하고 있습니다. 주식 시장과 투자자의 투자 행동. 그것은 투자자가되는 데 도움이됩니다. 내가 제안하는 것은 몇 주 정도 걸리는 교육 경로가 아닙니다. 학사 또는 석사 학위를 취득 했든 교육을하든, 수년이 걸릴 수 있습니다.
어떻게 시작 했니?
래리 러셀: 다소간 그렇습니다. 나는 Massachusetts Institute of Technology (MIT)에서 학사 학위를 받았지만 학위를받는 과정에서 나는 인간 행동에 더욱 관심을 갖게되었습니다. 졸업 후 Brandeis에서 석사를 받고 워싱턴 DC의 National Manpower Institute에서 조사 연구를 시작하고 기업 종업원 복리 후생 프로그램에 대한 통계 분석을 수행했습니다. 다음으로 캘리포니아 주 멘로 파크의 싱크 탱크 연구소에 합류했습니다. Fortune 100 클라이언트의 경우 정교한 프로젝션 방법을 사용하여 인구 통계, 계량 경제, 재무 및 기술적 요소를 통합 한 장기 계획 시나리오를 개발했습니다. 스탠포드 대학은 멘로 파크 (Menlo Park)에 있으며, 즉각적인 목표를 염두에두고 호기심을 나타 냈습니다. 거기서 또 다른 학위를 받았습니다. 경영학 석사 학위를 받았습니다. 그 후 저는 실리콘 밸리에서 비즈니스 및 기업 개발 분야에서 경력을 쌓았습니다. 25 년 후 저는 벤더 캐피탈 파이낸싱 법인을 설립하여 실시간으로 거래자 워크 스테이션의 새로운 정보를 수집, 필터링 및 표시함으로써 투자 관리에 대한 기술적 접근을 시도했습니다. Lawrence Russell Company는 개인 투자자로서 과학적 기반의 개인 금융, 투자, 돈 및 은퇴 서비스를 제공하는 등록 투자 자문 회사입니다. *
예: 전형적인 고객은 누구이며 무엇을 제공합니까?
래리 러셀: 음, 그들은 모두 투자 할 돈이 있습니다. 그러나 그들 모두가 부유하지는 않습니다. 많은 사람들은 다른 금융 기관의 높은 수수료에 불만을 느끼고 나서 나를 찾습니다. 내가 할 수있는 일반화는 돈을 현명하게 투자하는 데 도움이된다는 것입니다. 불행히도, 주식 시장을 비롯한 투자 방법에 관한 잘못된 정보가 많이 있습니다. 나는 그들의 주제와 관련된 주제에 상관없이 고객에게 맞춤화 된 재정 로드맵을 제공한다. 나는 개인 재무 계획이나 투자 주제에 대해 객관적이고 연구 중심의 조언을한다. 나의 목표는 그들이 재정적 인 의사 결정에서 지식 있고 자급 자족 할 수 있도록 돕는 것입니다. 제가하지 않는 것 - 이것은 많은 재정 고문과 다른 점이 있습니다 - 연례 회비를위한 지속적인 재정 관리를 제공하는 것입니다. 나는 특정 주제에 대해 시간당 기준으로 고정 이자율 또는 재정 컨설팅을위한 포괄적 인 평생 금융 및 투자 계획을 제공합니다. 대부분의 조언은 가장 낮은 위험에 돈을 투자하는 최저 비용 수단으로 고객을 안내하는 것과 관련이 있습니다.
어떻게 고객을 얻습니까?
래리 러셀: 저는 기술 투자자 (The Skilled Investor)와 패서 디나 재무 플래너 (Pasadena Financial Planner)를 비롯한 여러 금융 웹 사이트를 운영하고 있으며 일부 고객은 해당 사이트를 방문합니다. 다른 고객은 현재 또는 과거 고객의 추천입니다. 나는 그 외에 어떤 승진도하지 않는다. 나는 의도적으로 새로운 고객을 쫓지 않습니다. 나를 찾는 능동적 인 고객은 함께 일하는 최고의 고객입니다. 일부 재정 고문이 장기적으로 지불해야하는 지나친 수수료와 판매 피치의 공격성 간에는 직접적인 상관 관계가 있음을 알게되었습니다. 반면에 고객에게 실질적인 가치를 제공한다면 그들은 고객을 찾을 것입니다. 그런 말로, 나는 또한 빠른 재물을 기대하지 말고, 독립적 인 고문으로 경력을 생각하는 사람에게 경고해야합니다. 중소기업과 마찬가지로 설립에 수년이 걸립니다.
어떻게 금융 컨설팅 경력을 고민하는 누군가를위한 조언?
래리 러셀: 긴 목록 일 수도 있고, 몇 가지 중요한 사항으로 요약 할 수 있습니다. 귀하의 자료를 알아보십시오. - 어느 시점에, 등록 된 재무 고문이 되려면 북미와 같은 자격 시험을 치러야합니다. 증권 관리자 통일 투자 고문 변호사 시험, 일반적으로 Series 65 시험이라고합니다. 시험에 합격했기 때문에 잠시 동안 믿지 마십시오. 실제로 자격이 주어집니다. 읽고 공부하십시오. 연구자가 데이터를 분석하는 새로운 방법을 찾으면서 주식 시장 연구 분야는 항상 변화하고 있습니다. 연습하는 한 계속 읽고 공부하십시오. 또한 내가 사업을 구조화하는 것이 유일한 방법은 아니라는 점에 유의하십시오. 아마도 더 많은 재정 고문이 내 접근 방식보다 연회비를 부과 할 것입니다. 그러나 당신이 진행하지만, 당신은 진정한 가치를 제공해야합니다. 당신이하지 않으면 많은 나쁜 일이 일어납니다. 한 가지 예를 들어, 매년 고객 계정에있는 모든 것의 1 %를 고객에게 청구하면 수수료를 정당화하기 위해 시장을 이기려는 시도를하는 것이 좋습니다. 사실,이 연구는 그러한 시장 치고있는 충고가 없다는 것을 보여줍니다. 시장의 미래는 예측할 수 없습니다. 종종 클라이언트를위한 최상의 투자는 몇 가지 매우 저비용 인 인덱스 펀드입니다. Wilshire 5000 지수와 같이 특정 지수와 일치하는 주식을 다양하게 다양 화합니다. 높은 수수료로 시장을 이길 필요가 없다면 고객에게 진실만을 말할 수 있습니다. 시장 치고받는 접근 방식은 대개 높은 비용, 불필요한 변동성 및 장기적으로 결과 불량을 야기합니다.
래리 러셀에 대하여
래리 러셀 (Larry Russell)은 캘리포니아 패서 디나 (Pasadena)에 등록 된 투자 고문이자 재무 플래너입니다. Stanford University에서 MBA를 취득한 MIT 졸업생 인 Russell은 실리콘 밸리에서 비즈니스 및 기업 개발 분야에서 성공적인 경력을 쌓은 후 자신의 투자 회사를 설립했습니다. 다른 곳에서 Sun Microsystems Inc.의 기업 개발 담당 이사였습니다. Lawrence Russell Company와 여러 온라인 사이트에서 금융 자문을 제공합니다.
