의무적 인 연례 컴플라이언스 교육 과정은 은행 직원이 은행 업무를 준수해야하는 다양한 규정을 지시합니다. 은행 규정 준수 부서의 직원은 일년 내내 일반적으로 교육 프로그램을 조정합니다. 교육 세션은 회사 구내, 교육 기관 또는 전문 세미나의 일부로 제공 될 수 있습니다.
목적
컴플라이언스 과정은 참석자에게 규제 요구 사항을 준수하는 데 필요한 도구를 제공합니다. 예를 들어, 뉴욕에 소재한 투자 은행의 선임 고객 서비스 관리자는 연방 준비 은행 (Fed)의 안전한 웹 포털과 기관이 일일 예약 금액을보고하는 방법을 알 수 있습니다. 또한 트레이닝 세션에서는 참가자가 신용 위험 절차, 증권 거래소 거래의 시장 위험을 평가하는 데 사용되는 기법 등 금융 위험을 관리하는 방법을 참가자에게 보여줄 수 있습니다.
유형
컴플라이언스 코스 코디네이터는 온라인, 기업 본사, 캠퍼스 또는 전문 행사에서 교육 세션을 제공 할 수 있습니다. 예를 들어 신용 리스크 평가 절차와 운영 손실에 미치는 영향에 대해 배우고 자하는 컴플라이언스 매니저를 생각해보십시오. 그녀는 안전한 웹 사이트에 로그온하여 관련 코스를 수강하고 합격 / 불합격 점수를 받거나 지역 대학의 3 개월 여름 프로그램에 참석할 수 있습니다. 또는 관리자는 은행의 인사 담당자가 주최 한 교육 세션에 참여하거나 Fed가 후원하는 세미나에 참석할 수 있습니다.
풍모
규정 준수 과정은 은행의 법적 지위 (전국 또는 지역 및 소매 또는 상업), 산업 및 지리에 따라 다릅니다. 이 코스는 금융 위험, 고객 서비스 규정 및 자금 세탁 방지 (AML) 규칙을 다루고 있습니다. 예를 들어, 고위 관리자가 저축 은행이 영업에서 시장 위험을 관리하는 방법을 배우려한다고 가정 해 보겠습니다. 그는 VaR (위험 자산)과 몬테카를로 시뮬레이션과 같은 복잡한 수학 도구와 시장 위험을 평가하는 데 어떻게 사용되는지 파악할 수 있습니다.
은혜
은행 직원이 연방, 주 및 지방 규정을 준수하는 방법을 이해하는 데 도움이되는 과정은 참가자에게 많은 혜택을 제공합니다. 참석자는 주정부 규제 기관이 종종 요구하는 최소한의 지속적인 전문 교육 (CPE) 기준을 충족하기 위해 취한 코스를 사용할 수 있습니다. 또는 세션 참가자는 학습 된 기술을 사용하여 생산성을 높이고 고객 정보 기밀성 절차에 익숙해 질 수 있습니다. 잘 숙련 된 직원이 규정을 준수 할 확률이 높으므로 은행도 교육 프로그램을 통해 얻을 수 있습니다.
전문가 통찰력
때로는 컴플 라 이언 스 교육 커리큘럼이 어렵거나 회사 직원이 불충분 한 주제를 다루는 경우가 있습니다. 이러한 상황에서 코스 코디네이터는 복잡한 주제를 밝히기 위해 전문가를 고용 할 수 있습니다. 실용적인 문제로 작은 기금 모금을하는 프로그램 감독자는 국내 금융 파생 상품 거래에서 요구되는 위험 관리 절차를 설명하기 위해 전 금융 산업 규제 당국 (FINRA) 변호사를 고용 할 수 있습니다.
