중첩 된 계정을 통해 지불 할 통신사는 외국의 금융 기관과 미국의 금융 기관간에 돈을 이동시키기 위해 일부가 사용하는 계약입니다. 특송 계정은 외국 금융 기관이 미국 은행에서 관리하는 계정입니다. 그 기관이 다른 금융 기관에 계좌에 대한 액세스를 허용 할 때 "중첩 된"계정이됩니다.
중첩 된 계정
중첩 된 계정에는 미국 은행에 대한 다른 외국 금융 기관의 계좌로 미국 투자 및 자산에 액세스 할 수있는 외국 은행 또는 금융 기관이 포함됩니다. 본질적으로 이는 외국 금융 기관이 미국 은행 시스템에 익명으로 액세스 할 수있게 해줍니다. 왜냐하면 미국 은행은 거래가 합법적 인 외국 채널에서 오는 것으로 간주하기 때문입니다.
중첩 된 계정의 이점
종종 외국 금융 기관은 미국에서 사업을하면서 더 나은 제안, 더 나은 조건 또는 더 나은 규제를 이용하기를 원합니다. 또한 미국 금융 기관을 통해 해외 금융 기관을 직접 인수하는 대신 비즈니스를 수행하는 것이 더 쉽고 저렴합니다. 주요한 측면 중 하나는 명확하게 국제 자금 이체이지만, 미국 영토에있는 계좌는 수표 소거, 통화 및 대출 교환을 도울 수 있습니다. 합법적 인 사업상의 이유로 완료 될 때, 그러한 중첩 된 특송 계정 활동은 종종 양성입니다.
법적 파급 효과
미국의 관점에서 가장 큰 법적 우려는 중개인 계좌 배열을 통해 지불 할이 특파원을 통해 돈세탁을 허용하지 않는 것입니다. 외국 은행 및 기타 금융 기관은 일반적으로 미국과 동일한 수준의 감독을받지 않습니다. 연방 금융 감독위원회 (Federal Financial Institutions Examination Council)는 미국 은행이 외국에서 외국 기관과 거래하는 모든 관계가 명시 적 계약 형식으로 명시되어야하며 모든 세부 사항이 포함되어야한다고 명시하고 있습니다. 중첩 된 계좌 배열을 통해 지불 할 기자는 마약 밀매업자에 의해 사용되었습니다. 중첩 된 계정의 사용에 대해 걱정하는 일부 외국도 돈세탁 방지 절차를 밟았습니다.
파이팅 돈 세탁
미국 금융 기관이 미국 은행에서 익명으로 돈을 이전하려고하는 외국 기업보다 한 발 앞서기 위해 노력할 수있는 조치가 있습니다. 미국 은행은 개설 계좌를 둘러싼 적절한 보안 조치를 취해야한다. 미국 은행은 또한 거래를 분석하여 특정 자산의 매매에 대한 스파이크를 모니터링하고 이름이 지정된 계정 보유자와 일반적으로 관련이없는 활동을 모니터링 할 수 있습니다. 다른 나라의 금융 기관 방문도 제안됩니다.
