회사의 주체는 종종 모든 부문, 기능, 사업 단위, 프로세스 및 메커니즘을 포괄하는 조직의 전반적인 운영 문화를 충족시킬 수있는 다양한 방법으로 현금 관리를 시행합니다. 현금 관리 정책의 중심에는 지출 계정과 관련된 절차, 특히 상당한 자금 유출 및 장기 투자와 관련된 절차가 있습니다.
정의
회사는 지급 계좌를 사용하여 급여, 소송, 규정 위반 혐의, 장비 유지 보수 및 사무용품과 같은 다양한 경비로 돈을 조달합니다. 비즈니스가 출입하는 것을 모니터링하기 위해 의존하는 모든 계정 - 회사 셀러는 출금 계좌로 간주됩니다. 이 계정의 중요성을 감안할 때 많은 전략적 사고가 지출 절차의 수립 및 채택에 들어갑니다. 그렇게함으로써 부서장 및 운영 관리자의 직접적인 기여는 기업 정책 핸드북의 권한을 강화하고 직원들이 자금을 어떻게 지출할지, 언제 그렇게해야하는지, 승인을 요청할 사람을 분명히 이해하는 데 도움이되는 중요한 기준 인 기본 내러티브 흐름을 개선합니다. 송금 신고 방법.
비즈니스 활동 모니터링
사업을 위해 잘 고려 된 지불 절차 핸드북은 사업 활동을 감시하고 회사 돈을 정확하게 계산하며 자산 횡령, 특히 현금 도용을 방지하기 위해 세그먼트 책임자에게 필요한 레버를 제공합니다. 예를 들어, 재무는 회계 부서 직원과 협력하여 효과적인 현금 관리를위한 기초를 마련하고, 수표 추적, 지출 계좌 감시 및 정기적 인 재무보고와 같은 사항의 중요성을 부하 직원에게 알릴 수 있습니다. 후자의 관행은 특정 기간 (예: 1 개월 또는 분기)에 지출 계정에서 얼마의 현금이 출금되었는지 파악하는 데 필수적입니다.
위험 비용
현대 경제에서 회사의 리더십은 현금 관리에 대한 제한이없는 접근 방식으로 비즈니스 비용을 절감 할 수 있다는 우려로 직원들이 지불 계좌를 관리하는 방식에 많은 여유를 두지 않을 수 있습니다. 이는 고위 임원이 회사 자금을 현명하게 관리해야 투자자와 대출 기관이 낮은 신용 위험으로 인식 할 수 있기 때문입니다. 그렇지 않으면 채권자는 회사의 차입 비용을 인상하고 더 높은 금리를 부과 할 수 있습니다. 특히 비즈니스에 대한 불리한 발전, 특히 경쟁 지루함에 대처하기위한 새로운 자금이 필요한 경우 판매 확대 및 회사가해야 할 모든 업무를 수행해야합니다 시각.
도구 및 직원 참여
지불 담당 직원은 기업 재무 및 재무 관리자와 협력하여 지출 계좌에서 얼마가 나오는 지 모니터링하고 조직이 현금을 버려야하는 이유를 파악합니다. 효과적으로 업무를 수행하기 위해 이러한 전문가는 현금 관리 소프트웨어, 재무 분석 프로그램, 전사적 자원 계획 소프트웨어 및 채권 및 채무 관리 애플리케이션과 같은 다양한 도구를 사용합니다.
