비 체계적 위험은 투자에 내재 된 조직 위험을 나타냅니다. 비 체계적 위험은 회사의 각 투자마다 다르며 투자에 부정적인 영향을 줄 수있는 특정 이벤트가 발생할 경우 자산에 대한 잠재적 영향을 고려합니다. 비 체계적 위험은 투자를 다양 화하고 전체 투자를 늘림으로써 감소 될 수 있습니다. 비 체계적 위험에 대한 또 다른 용어는 투자에 대한 잔여 위험입니다. 비 체계적 위험은 투자 포트폴리오의 다양 화를 통해 체계적인 위험 요소를 완화함으로써 측정됩니다. 체계적인 투자 위험은 회사의 베타 계수로 나타냅니다.
귀하의 주식 투자에 대한 베타 계수를 찾으십시오.상장 기업의 베타 계수는 MSN Money 나 USAA 온라인 주식 거래와 같은 온라인 투자 서비스에서 찾을 수 있습니다. 이 예에서는 IBM과 EBay가 사용됩니다. IBM은 1.05의 베타 계수와 1.45의 EBay를가집니다.
각 회사에 투자 할 금액을 결정하십시오. IBM은 베타 버전이 낮기 때문에이 회사에 더 많은 투자를 할당하여 비 체계적 위험을 줄일 수 있습니다. 이 예에서는 투자의 50 %가 각 회사에 배치됩니다.
베타 (총) = 전체 투자 비율 1 x (베타 투자 1) + 전체 투자 비율 2 x (베타 투자 2)를 적용하여 투자 포트폴리오의 전반적인 베타 (및 결과 위험)를 결정하십시오. 베타 (합계) =.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
