1970 년의 은행 보안법 (Bank Secrecy Act)은 금융 회사가 통화로 만 달러 이상을 요구하는 거래에 대해 통화 거래 보고서를 제출하도록 요구합니다. 거래에는 예금, 인출, 환전 및 전신 송금이 포함될 수 있습니다. 거래에는 미국 지폐 또는 동전이 포함되어야합니다. 수표, 우편환 또는 기타 계좌로 자금을 조달 한 거래에는 CTR이 적용되지 않습니다.
고객이 면제 혜택을받을 자격이 있는지 확인하십시오. 은행, 정부 기관, 상장 회사 및 자회사의 현금 거래는 CTR 요구 사항에서 면제됩니다. 은행은 정규 계좌를 유지하고 대규모 통화 거래를 합리적으로 포함하는 사업을 수행하는 대부분의 상업 은행 고객에 대해 면제 인명 지정 양식을 제출할 수도 있습니다.
트랜잭션이보고 가능한지 확인하십시오. 고객이 면제 대상이 아니며 거래가 통화로 10,000 달러 이상인 경우보고해야합니다. 은행이 1 영업일 내에 한 고객에 대해이 한도를 초과하는 여러 건의 거래에 대한 지식이있는 경우, 단일 거래로 간주하여보고해야합니다.
fincen.gov의 Financial Crimes Enforcement Network 웹 사이트에서 Form 104의 통화 거래 보고서를받습니다.
요청한 정보를 완성하십시오. CTR의 파트 I은 거래를 수행하는 사람을 나타냅니다. CTR의 파트 II에는 거래의 유형과 관련된 금액이 자세히 나와 있습니다. 3 부에서는보고 금융 기관에 대한 정보를 설명합니다.
작성된 양식 104를 제출하십시오. 대부분의 금융 기관은 온라인으로 bsaefiling.fincen.treas.gov에 제출해야합니다. 양식은 우편으로도 제출할 수 있습니다:
엔터프라이즈 컴퓨팅 센터 담당자: CTR P.O. 박스 33604 디트로이트, MI, 48232
팁
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은행 외에도 금융 기관에는 카지노, 전당포, 수표 대장, 우편환 및 여행자 수표 발행인 및 판매자, 환전소가 포함됩니다.
경고
완료된 CTR은 전자적으로 제출 한 경우보고 된 거래가 발생한 날로부터 15 일 이내에 직접 제출하거나 신고 가능한 거래가 발생한 날로부터 25 일 이내에 제출해야합니다. 금융 기관은보고 일로부터 5 년 동안 완성 된 서식의 사본을 보유해야합니다. 클릭률 (CTR)을 제출하지 않으면 민사 처벌로 처벌받을 수 있습니다.
