돈 관리 회사는 다른 형태를 취할 수 있습니다. 매일 돈 관리 회사는 개인 및 기업에 부기, 회계, 청구서 지불 및 현금 관리 서비스를 제공합니다. 일부 자금 관리 회사는 일일 자금 관리 및 투자 관리를 제공하며, 일부는 주로 고객을위한 투자 관리에 중점을 둡니다. 자신의 돈 관리 회사를 여는 첫 번째 단계는 모든 주 및 연방 규정을 준수하는 것입니다.
매일 돈 관리 회사
일일 머니 매니저는 미국 일일 머니 매니저 협회 (American Association of Daily Money Manager)에서 인증을받을 수 있지만 인증은 선택 사항입니다. 일일 머니 매니저 자격증은 시험 준비 과정을 제공하는 AADMM 시험을 통과해야합니다. 시험에 응시하려면 2014 년 7 월 현재 시험에 등록하려면 회원 300 달러, 비회원 인 경우 450 달러가 필요합니다.
등록 및 라이센스
고객을 대신하여 어떤 종류의 투자도하고 2500 만 달러 미만의 관리 자산을 보유하려는 경우 주정부 증권 당국에 등록하십시오. 더 큰 AOM은 SEC에 등록해야합니다. 대부분의 주에서 요구되는 시리즈 65 시험으로 알려진 통일 투자 자문가 법 시험을 치르기 위해 FINRA 웹 사이트에 등록하십시오. 그러나 귀하가 다른 재정적 증명서를 소지 한 경우 귀하의 주에서는이 Series 65 시험을 면제 할 수 있습니다. 합법적으로 돈 관리자가되기위한 마지막 단계는 투자 자문 등록 기탁 시스템을 통해 U4 양식을 포함한 Form ADV, 파트 1 & 2를 제출하는 것입니다. 벌칙이 심각 할 수 있으므로 라이센스를 건너 뛰지 마십시오.
샵 설립하기
일단 돈 관리자가되기위한 모든 법적 요구 사항을 처리하면 자금 관리 회사를 여는 것은 다른 사업과 같습니다. 사업을 찾을 수있는 지역에 영향을 줄 수있는 사업 면허 및 지역 제법에 관해서는 해당 지역 정부에 문의하십시오. C- 법인 또는 LLC와 같은 법인을 만들고 책임, 오류 및 누락 및 기타 보험을 취득하십시오. 화폐 관리 회사에 대한 지원 서비스를 제공하는 Charles Schwab은 관리중인 자산의 크기에 따라 15,000 ~ 75,000 달러의 독립 화폐 관리로 전환하는 주식 중개인 비용을 산정합니다. 대형 브로커 - 딜러의 서비스를 사용하면 기록 보관,보고, 보관, 법률 및 마케팅 서비스까지 제공 할 수 있으며, 그러한 필수품을 스스로 설정할 수도 있습니다.
고객 기반
독립적 인 자금 관리 회사는 일반적으로 증권 중개인, 회계사, 은행가, 보험 대리인 및 기타 금융 서비스 업계 전문가에 의해 설립됩니다. 그들은 대개 이미 고객의 책을 가지고 있습니다. 이 분야에 진출한 다른 사람들은 개인 투자자가되어 투자자가 자신의 돈을 관리하도록 요청하는 사람들을 끌어들이는 경향이 있습니다. 자신의 회사로 도약하기 전에 운영비는 클라이언트 수수료의 30 %에서 50 % 사이가 될 수 있으며, 연평균 수수료 또는 관리중인 금액의 비율이 될 수 있습니다. 어느 쪽이든, 당신의 이익 성장은 당신이 관리하는 돈을 늘리는 것에 달려 있습니다.
