은행 컴플라이언스 프로그램은 은행이 적용되는 모든 규정, 규칙 및 법률을 준수하기 위해 사용하는 방법입니다.각 은행은 은행 고객, 명성, 직원 및 전반적인 비즈니스 활동을 보호하기 위해 수반되는 위험을 고려한 건전하고 안전한 규정 준수 프로그램을 개발해야합니다. 은행은 준수 정책 및 절차를 개발하고, 프로그램을 모니터링 및 테스트하고, 직원을 교육하고, 조언을 제공하고, 결과를보고하고, 규정 준수 부서의 일반적인 관리를 처리하기 위해 관리 수준의 준법 감시인을 임명합니다.
정책 및 절차
최고 준법 감시인은 은행 업무의 모든 측면에 대한 법적 및 규제 지침에 부합하는 정책 및 절차를 개발할 책임이 있습니다. 예를 들어, 저축과 대출에서 진실을 다루는 소비자 준수 규정은 은행 이사회가 작성하고 승인해야합니다. 이러한 정책과 절차는 은행의 워크 플로우에 통합되어야합니다.
모니터링 및 테스트
준법 감시인은 준수 정책 및 절차의 효과 성을 모니터링하고 준수 여부를 확인하기 위해 정기적으로 예정된 준수 검토를 수행해야합니다. 예를 들어, 수표 소거의 기간을 다루는 규정 J은 적절한 수의 소요일이 각 수표에 할당되도록하기 위해 테스트되어야합니다.
훈련
준법 감시 부서는 은행의 모든 직원들에게 은행의 모든 정책과 절차에 대해 적절하고 효과적인 교육을 제공해야합니다. 각 직원은 포괄적 인 이해를 테스트 받아야합니다. "은행 비밀 보호법"및 "자금 세탁 방지법"과 관련한 일부 정책 및 절차 테스트는 매년 수행되어야합니다.
조언 제공
어느 날의 과정에서 많은 규정 준수 문제가 은행 내부의 다른 부서 직원들로부터 발생합니다. 컴플라이언스 부서는 컴플라이언스 제어 및 적용에 대한 모든 질문에 대한 조언을 제공 할 책임이 있습니다.
보고
은행의 준법 감시인은 준수 검토 및 교육 결과와 관련하여 은행의 다른 영역에 보고서를 제공해야합니다. 정책 개정안과 새로운 법안에 따라 개발 된 새로운 정책을 초래하는 법률의 변경 사항을보고해야합니다. 은행의 컴플라이언스 프로그램에 대한 모든 변경 사항은 이사회의 승인을 거쳐 승인되어야합니다.
조치
최고 준법 감시인은 은행 규제와 관련된 안전 및 건전성의 목표를 포함한 모든 규정 준수 프로그램 기능을 적절히 적용 할 수 있도록 규정 준수 직원을 관리해야합니다.
