뮤추얼 펀드는 전문 투자자가 적극적으로 관리하는 주식 바구니입니다. 미국의 10,000 개 이상의 펀드 중에서 선택할 수 있습니다. Charles Schwab, Fidelity 및 Vanguard와 같은 대형 펀드 회사는 다양한 마케팅 전략을 사용하여 이러한 자금을 개인에게 제공합니다. 사실 피델리티는 너무 성공적이어서 관리중인 자산 1 조 달러를 초과했습니다.
비즈니스 계좌
뮤추얼 펀드의 가장 일반적인 영업 및 마케팅 전략은 퇴직 계획에 대한 선호 옵션으로 가입하는 것입니다. 이렇게하면 하나의 마스터 계약으로 여러 계정에 간단하게 가입 할 수 있습니다. 이러한 회사에 마케팅을하기 위해 영업 사원은 인적 자원 전문가를 대상으로합니다. 마케팅은 회의, 틈새 광고 및 전문 조직을 포함한 전통적인 B2B 마케팅 기법을 통해 이루어집니다. 기업 계좌의 경우 펀드 담당자는 회사의 현재 시스템과의 사용 용이성 및 호환성을 강조합니다.
소비자 마케팅
뮤추얼 펀드의 소비자 마케팅은 다른 금융 상품의 판매 방식과 유사합니다. 마케팅 담당자는 안전성, 신뢰성 및 성능을 강조합니다. 또한 선택의 다양성, 사용 용이성 및 비용 절감에 대한 정보를 제공 할 수도 있습니다. 마케팅 담당자는 인구의 모든 세그먼트에 액세스하려고합니다. 그들은 텔레비전, 신문 및 인터넷과 같은 광범위한 마케팅 플랫폼을 사용합니다. 마케터들은 특히 CNBC 텔레비전과 비즈니스 위크 (Businessweek) 잡지와 같은 재정 중심의 미디어에 중점을 둡니다.
공연
뮤추얼 펀드는 자신의 실적을 어떻게 시장에 내놓는 지에 대해 매우 신중해야합니다. 뮤추얼 펀드는 잠재 투자자에게 실제 실적에 대한 좋은 아이디어를주기 위해 단기, 중기 및 장기 평균 수익률을 시장에 내야합니다. 예를 들어, 대부분의 기금은 주택 붐 동안 매우 잘했습니다. 그러나 그 뒤 따르는 곰 시장이 포함된다면, 성과는 훨씬 더 평균적으로 보입니다. 펀드는 동일한 펀드로 여러 가지 실적 기록을 가진 여러 매니저를 보유하고있어이를 판단하기가 어려울 수 있습니다.
마케팅 비용
뮤추얼 펀드는 수수료에 대해 매우 분명해야하며 모든 마케팅 자료를보고해야합니다. 주요 수수료 유형에는 판매 수수료 (로드) 및 관리 수수료가 포함됩니다. 적립은 투자가 이루어지는 즉시 뮤추얼 펀드가 청구하는 선불금입니다. 관리 수수료는 매년 자산의 비율로 1 ~ 2 %입니다.
