재무부의 OFAC (Foreign Assets Control Office)는 테러, 마약 밀매, 자금 세탁 및 기타 불법 활동과 관련된 단체 및 개인에 대한 금융 규제뿐만 아니라 정부에 대한 미국의 경제 및 무역 제재를 감독합니다. 금융 기관 및 기타 기관은 주기적으로 "OFAC 확인"을 수행하여 고객 데이터베이스에있는 이름 중 정부의 감시 목록에있는 이름과 일치하는지 확인해야합니다.
전도 검사
OFAC은 사업을하는 것이 불법 인 사람들과 그룹의 명단을 유지합니다. 금융 서비스, 수출입 및 보험 등 특정 산업 분야의 기업은 고객 데이터베이스를이 목록과 대조해야합니다. 자선 단체와 같은 특정 비정부기구도 OFAC 점검을 실시해야합니다. 기업과 조직이 수표를 처리해야하는 빈도는 해당 산업에 적용되는 특정 규정에 따라 다릅니다. 데이터베이스를 OFAC 목록과 비교하는 상용 소프트웨어를 사용할 수도 있고 회사가 고객 이름을 수동으로 목록과 비교할 수도 있습니다.
경기가있을 때
고객 이름이 감시 목록의 이름과 일치하는 것으로 나타난다면 OFAC는 회사가 "조회수"를 확인하기 위해 취해야 할 일련의 단계를 제시합니다. 흔히 일치는 무시 될 수있는 잘못된 경보로 밝혀 지지만 OFAC 절차를 먼저 수행하지 않아도됩니다. OFAC 및 기타 정부 조사 목록과 관련하여 실사를 수행하지 않으면 심각한 민사 및 형사 처벌을받을 수 있습니다. 이러한 상황에는 상황에 따라 최대 30 년의 징역 및 2 천만 달러의 벌금이 포함됩니다.
