보유 기간 수익은 투자를 보유한 기간 동안 투자에 대해받은 수익을 계산하는 투자 수단입니다. 그것은 당신의 수익률을 목표 수익률과 비교하거나 다른 투자 기회를 비교하여 어느 것이 가장 높은 수익을 내는지를 알기 위해 사용할 수있는 간단한 계산입니다. HPR을 연례 화하면 서로 다른 보유 기간의 투자를 서로 비교할 수 있습니다.
필요한 항목
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또는 Microsoft Excel 스프레드 시트
HPR 계산
HPR을 계산하려는 투자에 대한 투자 진술서를 모으십시오. 필요한 정보는 구입 당시의 초기 투자 가치,이자, 배당금 및 자본 이득을 포함하여 투자를 보유한 기간 동안받은 수입 및 투자의 결산액이 다른 경우 초기 값보다
HPR은 다음과 같이 계산됩니다: 소득 + (종료 값 - 시작 값) / 시작 값 예제를 보겠습니다. 6 개월 동안 포트폴리오에서 보유한 주식은 47 달러의 배당금을 지불했으며 현재 693 달러 상당의 가치가 있습니다. 6 개월 전 550 달러에 주식을 구입하셨습니다. HPR은 다음과 같습니다: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 또는 34.5 % 귀하가 보유한 기간 동안 귀하의 투자 수익은 34.5 %였습니다.
할인 채권에 대한 HPR을 계산하려면 채권을 구입 한 가격과 현재 가격의 차이를 간단하게 계산하면됩니다. 예를 들어, 지난 달 채권을 943 달러에 구입했으며 그 액면가가 현재 958 달러 인 경우 보유 기간 수익은 (958 달러 - 943 달러) / 943 달러 또는 1.6 %
HPR 연례 화
HPR 계산의 한계는 투자를 얼마나 오랫동안 개최했는지를 고려하지 않는다는 것입니다. 위의 예에서 투자가 다른 기간에 개최 되었기 때문에 34.5 % 또는 1.6 %를 만들었다는 것을 알 수는 없습니다. 한 달에 1.6 %를 만드는 것은 1 년에 1.6 %를 만드는 것과 많이 다릅니다. HPR을 연례 화하면 "사과와 사과"를 비교할 수 있으므로 현재 수익률에 따라 각 투자액이 1 년 동안 얼마나 될지 알 수 있습니다.
간단한이자를 사용하여 HPR을 연간 화하려면 12를 투자 한 달 수로 나눈 값을 곱합니다. 예를 들어 첫 번째 주식 예에서 연간 수익률은 34.5 % X 12/6 또는 69 %입니다. 두 번째 채권 예에서 연간 수익률은 1.6 % X 12/1 또는 19.2 %입니다.
이제 다른 투자 수익을 비교할 수 있습니다. 위의 예제에서의 주식 투자는 매년 69 %의 수익을 올리는 반면, 채권 투자는 19.2 %의 수익을 얻습니다.
