머니 서비스 사업은 미국에 은행 계좌가없는 사람들에게 금융 서비스를 제공하는 데 중요한 역할을합니다. MSB는 우편환, 여행자 수표, 현금 수표, 환전 및 국내 송금을 제공 할 수 있습니다. 연방법에 따라 MSB는 주법을 준수해야합니다. 각 주에는 특정 라이센스 요구 사항과 등록, 문서화 및 기록 보관 절차가 있습니다. 또한, 지급 요구 사항 및 지불 전에 자금으로 무엇을 할 수 있는지에 대한 제한이 있습니다.
귀하의 비즈니스를 통합하십시오. 귀하의 국무 장관실에 연락하여 귀하의 비즈니스를 통합하기 위해 필요한 양식을 다운로드하십시오. 국세청 (Internal Revenue Service)에서 고용 확인 번호 (EIN)를 받으면 은행 계좌를 개설 할 수 있습니다.
금융 범죄 집행 네트워크의 웹 사이트 fincen.gov에서 양식 107을 다운로드하고 귀사를 MSB로 등록하십시오. 이 네트워크는 미국 재무 성의 일부입니다.
준법 감시인을 고용하십시오. 이 사람은 MSB가 모든 연방 및 주 규정을 준수하도록 지속적으로 책임을 져야합니다. 그는 새로운 계좌를 모두 감독하고 돈 세탁 활동에서 무엇을 찾아야하는지 직원을 교육하고 운영 절차를 최신으로 유지할 권한을 가져야합니다.
운영 매뉴얼을 개발하십시오. 귀하의 MSB는 일상적인 활동을 수행하기위한 정책과 절차를 서면으로 작성해야합니다. 매뉴얼은 MSB에 대한 서면 평가를 기반으로해야하며 비즈니스에 맞게 조정되어야합니다. 매뉴얼은 거래 활동을 문서화하고, 고객 ID를 수집하고, 기록을 유지하고, 외화보고 및 의심스러운 활동보고뿐만 아니라 지속적인 교육을위한 절차로 구성되어야합니다.
광고를 시작하십시오. 게시판, 신문 광고 및 인터넷은 송금 업무를 광고하기에 좋은 장소입니다. 사용자 친화적이고 강력한 보안 시스템이 내장 된 웹 사이트를 개발하십시오. 이렇게하면 권한이없는 사용자가 고객 데이터베이스를 해킹하는 것을 방지 할 수 있습니다.
